Итоги развития страхового рынка - сентябрь 2009 г.

Материал из Википедия страховании
(Различия между версиями)
Перейти к: навигация, поиск
[досмотренная версия][досмотренная версия]
(Новая страница: «Организации: Авангард-Гарант, Авива, АВИКОС, Агро-страхование-Сибирь, АИГ Лайф, Актив, Альф...»)
 
Строка 7: Строка 7:
 
Основные макроэкономические показатели I полугодия 2009 года  
 
Основные макроэкономические показатели I полугодия 2009 года  
  
−
{| width="786" height="4" cellspacing="1" cellpadding="1" border="1"
+
{| width="786" cellspacing="1" cellpadding="1" border="1"
 
|-
 
|-
−
|                                                Индикатор
+
|                                                Индикатор  
 
| &nbsp; Прирост показателей по сравнению <br>&nbsp; &nbsp; &nbsp; &nbsp; &nbsp; &nbsp; &nbsp; &nbsp; &nbsp;&nbsp; с 2008 годом,&nbsp;%
 
| &nbsp; Прирост показателей по сравнению <br>&nbsp; &nbsp; &nbsp; &nbsp; &nbsp; &nbsp; &nbsp; &nbsp; &nbsp;&nbsp; с 2008 годом,&nbsp;%
 
|-
 
|-
−
| &nbsp;ВВП
+
| &nbsp;ВВП  
 
| &nbsp;-9,8
 
| &nbsp;-9,8
 
|-
 
|-
−
| &nbsp;Объем промышленной продукции
+
| &nbsp;Объем промышленной продукции  
 
| &nbsp;-14,8
 
| &nbsp;-14,8
 
|-
 
|-
−
| &nbsp;Внешнеторговый оборот
+
| &nbsp;Внешнеторговый оборот  
 
| &nbsp;-44,5
 
| &nbsp;-44,5
 
|-
 
|-
−
| &nbsp;в том числе:
+
| &nbsp;в том числе:  
 
|  
 
|  
 
|-
 
|-
−
| &nbsp;экспорт товаров
+
| &nbsp;экспорт товаров  
 
| &nbsp;-47,4
 
| &nbsp;-47,4
 
|-
 
|-
−
| &nbsp;импорт товаров
+
| &nbsp;импорт товаров  
 
| &nbsp;-39,3
 
| &nbsp;-39,3
 
|-
 
|-
−
| &nbsp;Реальные располагаемые денежные доходы населения
+
| &nbsp;Реальные располагаемые денежные доходы населения  
 
| &nbsp;0
 
| &nbsp;0
 
|-
 
|-
−
| &nbsp;Среднемесячная реальная заработная плата
+
| &nbsp;Среднемесячная реальная заработная плата  
 
| &nbsp;-2,8
 
| &nbsp;-2,8
 
|-
 
|-
−
| &nbsp;Индекс потребительских цен
+
| &nbsp;Индекс потребительских цен  
 
| &nbsp;13,1
 
| &nbsp;13,1
 
|-
 
|-
−
| &nbsp;Индекс цен производителей промышленной продукции
+
| &nbsp;Индекс цен производителей промышленной продукции  
 
| &nbsp;-6,2 <br>
 
| &nbsp;-6,2 <br>
 
|}
 
|}
−
 
−
 
  
 
2. Общие итоги развития российского страхования в I полугодии 2009 года  
 
2. Общие итоги развития российского страхования в I полугодии 2009 года  
Строка 55: Строка 53:
 
Динамика концентрации страховых компаний на рынке в 2008–2009 гг.  
 
Динамика концентрации страховых компаний на рынке в 2008–2009 гг.  
  
−
I полугодие 2008 года I полугодие 2009 года Всего по страховому рынку (включая ОМС) Добровольное страхование + ОСАГО Всего по страховому рынку (включая ОМС) Добровольное страхование + ОСАГО Доля страховых компаний в сборах страховой премии 10 компаний-лидеров 39,9% 48,2% 43,7% 52,8% 20 компаний-лидеров 54,3% 63,8% 58,5% 67,3% 50 компаний-лидеров 73,6% 78,9% 76,8% 81,6% 100 компаний-лидеров 84,5% 87,6% 87,9% 89,7% 100 компаний-аутсайдеров 0,001% 0 0,004% 0,0003%  
+
{| width="797" height="186" cellspacing="1" cellpadding="1" border="1"
 +
|-
 +
| rowspan="3" | &nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp; <br>
 +
| colspan="2" | &nbsp; &nbsp; &nbsp; &nbsp; &nbsp; &nbsp; &nbsp;&nbsp; I полугодие 2008 года<br>
 +
| colspan="2" | &nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp; I полугодие 2009 года<br>
 +
|-
 +
| &nbsp; Всего по страховому рынку (включая ОМС)
 +
| &nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp; Добровольное страхование + ОСАГО
 +
| &nbsp;Всего по страховому рынку (включая ОМС)
 +
| &nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp; Добровольное страхование + ОСАГО
 +
|-
 +
| colspan="4" | &nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp; Доля страховых компаний в сборах страховой премии<br>
 +
|-
 +
| &nbsp;10 компаний-лидеров
 +
| &nbsp;39,9%&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp; <br>
 +
| &nbsp;48,2%&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp; <br>
 +
| &nbsp;43,7%&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp; <br>
 +
| &nbsp;52,8%&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp; <br>
 +
|-
 +
| &nbsp;20 компаний-лидеров
 +
| &nbsp;54,3%
 +
| &nbsp;63,8%
 +
| &nbsp;58,5%&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp; <br>
 +
| &nbsp;67,3%
 +
|-
 +
| &nbsp;50 компаний-лидеров
 +
| &nbsp;73,6%
 +
| &nbsp;78,9%
 +
| &nbsp;76,8%
 +
| &nbsp;81,6%
 +
|-
 +
| &nbsp;100 компаний-лидеров
 +
| &nbsp;84,5%
 +
| &nbsp;87,6%
 +
| &nbsp;87,9%
 +
| &nbsp;89,7%
 +
|-
 +
| &nbsp;100 компаний-аутсайдеров
 +
| &nbsp;0,001%
 +
| &nbsp;0
 +
| &nbsp;0,004%
 +
| &nbsp;0,0003%
 +
|}
 +
 
 +
Общий объем премий в I полугодии 2009 года составил 493,7 млрд руб., что на 4,2% превышает сумму премий за I полугодие 2008 года. Объем выплат составил 352,1 млрд руб., это больше аналогичного показателя предыдущего года на 24,9%. Тенденция прошлых лет сохраняется – рынок растет, причем выплаты увеличиваются быстрее премий. В то же время рост премий существенно замедлился (в I полугодии 2008 года он составлял 23,8%, в I квартале 2009 года – 5,7%), тогда как рост выплат остался на прежнем уровне. Рост премий был обеспечен за счет увеличения сборов по ОМС, которые выросли на 23%. Падение премий по сравнению с I полугодием предыдущего года зафиксировано в добровольном страховании, страховании жизни, личном, страховании имущества и ОСАГО. Снижение выплат наблюдается и в страховании жизни. <br>
 +
 
 +
Доля добровольных видов страхования в общем сборе премии продолжает снижаться, в I полугодии 2009 года она составила 45,6%, что на 7 процентных пунктов ниже показателя предыдущего года. Среди отдельных видов страхования самую большую долю занимает ОМС – 45%, далее следует страхование имущества – 27,8%. Доля ОМС продолжает расти, тогда как доля страхования имущества падает.
 +
 
 +
Динамика российского страхового рынка в I полугодии 2008–2009 гг.
 +
 
 +
{| width="794" height="451" cellspacing="1" cellpadding="1" border="1"
 +
|-
 +
| &nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp; Виды&nbsp; страхования&nbsp; и страховой деятельности
 +
| &nbsp;&nbsp; Показатели страхов.<br>&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp; деятельности
 +
| &nbsp;I&nbsp; полугодие<br>&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp; 2008 г.
 +
| &nbsp;I полугодие<br>&nbsp;&nbsp;&nbsp; 2009 г.
 +
| &nbsp;Прирост
 +
|-
 +
| rowspan="2" | &nbsp;Всего страховая премия<br>
 +
| &nbsp;Премии, млрд руб.
 +
| &nbsp;473,6
 +
| &nbsp;493,7
 +
| &nbsp;4,2
 +
|-
 +
| &nbsp;Выплаты, млрд руб.
 +
| &nbsp;282
 +
| &nbsp;352,1
 +
| &nbsp;24,9
 +
|-
 +
| rowspan="2" | &nbsp;Добровольное страхование – всего<br>
 +
| &nbsp;Премии, млрд руб.
 +
| &nbsp;247,6
 +
| &nbsp;225,2
 +
| &nbsp;-9,0
 +
|-
 +
| &nbsp;Выплаты, млрд руб.
 +
| &nbsp;83,7
 +
| &nbsp;108,6
 +
| &nbsp;29,7
 +
|-
 +
| rowspan="2" | &nbsp;Страхование жизни<br>
 +
| &nbsp;Премии, млрд руб.
 +
| &nbsp;8,7
 +
| &nbsp;7,1
 +
| &nbsp;-18,4
 +
|-
 +
| &nbsp;Выплаты, млрд руб.
 +
| &nbsp;3,1
 +
| &nbsp;3
 +
| &nbsp;-3,2
 +
|-
 +
| rowspan="2" | &nbsp;Добровольное страхование иное, чем страхование жизни<br>
 +
| &nbsp;Премии, млрд руб.
 +
| &nbsp;238,9
 +
| &nbsp;218,1
 +
| &nbsp;-8,7
 +
|-
 +
| &nbsp;Выплаты, млрд руб.
 +
| &nbsp;80,6
 +
| &nbsp;105,6
 +
| &nbsp;31,0
 +
|-
 +
| rowspan="2" | &nbsp;Личное страхование<br>
 +
| &nbsp;Премии, млрд руб.
 +
| &nbsp;71,6
 +
| &nbsp;64,9
 +
| &nbsp;-9,4
 +
|-
 +
| &nbsp;Выплаты, млрд руб.
 +
| &nbsp;26,5
 +
| &nbsp;31,7
 +
| &nbsp;19,6
 +
|-
 +
| rowspan="2" | &nbsp;Имущественное страхование<br>
 +
| &nbsp;Премии, млрд руб.
 +
| &nbsp;155,6
 +
| &nbsp;137,4
 +
| &nbsp;-11,7
 +
|-
 +
| &nbsp;Выплаты, млрд руб.
 +
| &nbsp;53,1
 +
| &nbsp;72,2
 +
| &nbsp;36,0
 +
|-
 +
| rowspan="2" | &nbsp;Страхование ответственности<br>
 +
| &nbsp;Премии, млрд руб.
 +
| &nbsp;11,7
 +
| &nbsp;12,8
 +
| &nbsp;9,4
 +
|-
 +
| &nbsp;Выплаты, млрд руб.
 +
| &nbsp;1
 +
| &nbsp;1,3
 +
| &nbsp;30,0
 +
|-
 +
| rowspan="2" | &nbsp;Обязательное страхование – всего<br>
 +
| &nbsp;Премии, млрд руб.
 +
| &nbsp;226
 +
| &nbsp;268,5
 +
| &nbsp;18,8
 +
|-
 +
| &nbsp;Выплаты, млрд руб.
 +
| &nbsp;198,3
 +
| &nbsp;243,4
 +
| &nbsp;22,7
 +
|-
 +
| rowspan="2" | &nbsp;ОМС&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp; <br>
 +
| &nbsp;Премии, млрд руб.
 +
| &nbsp;180,2
 +
| &nbsp;222,1
 +
| &nbsp;23,3
 +
|-
 +
| &nbsp;Выплаты, млрд руб.
 +
| &nbsp;172,8
 +
| &nbsp;216,9
 +
| &nbsp;25,5
 +
|-
 +
| rowspan="2" | &nbsp;ОСАГО&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp; <br>
 +
| &nbsp;Премии, млрд руб.
 +
| &nbsp;39,1
 +
| &nbsp;39,9
 +
| &nbsp;2,0
 +
|-
 +
| &nbsp;Выплаты, млрд руб.
 +
| &nbsp;22,5
 +
| &nbsp;23,6
 +
| &nbsp;4,9
 +
|-
 +
| rowspan="2" | &nbsp;Добровольное страхование + ОСАГО <br>
 +
| &nbsp;Премии, млрд руб.
 +
| &nbsp;286,7
 +
| &nbsp;265,1
 +
| &nbsp;-7,5
 +
|-
 +
| &nbsp;Выплаты, млрд руб.
 +
| &nbsp;106,2
 +
| &nbsp;132,2
 +
| &nbsp;24,5
 +
|}
  
−
<br> Общий объем премий в I полугодии 2009 года составил 493,7 млрд руб., что на 4,2% превышает сумму премий за I полугодие 2008 года. Объем выплат составил 352,1 млрд руб., это больше аналогичного
 
−
показателя предыдущего года на 24,9%. Тенденция прошлых лет сохраняется – рынок растет, причем выплаты увеличиваются быстрее премий. В то же время рост премий существенно замедлился
 
−
(в I полугодии 2008 года он составлял 23,8%, в I квартале 2009 года – 5,7%), тогда как рост выплат остался на прежнем уровне. Рост премий был обеспечен за счет увеличения сборов по ОМС, которые выросли на 23%. Падение премий по сравнению с I полугодием предыдущего года зафиксировано в добровольном страховании, страховании жизни, личном, страховании имущества и ОСАГО. Снижение выплат наблюдается и в страховании жизни. Доля добровольных видов страхования в общем сборе премии продолжает снижаться, в I полугодии 2009 года она составила 45,6%, что на 7 процентных пунктов ниже показателя предыдущего года. Среди отдельных видов страхования самую большую долю занимает ОМС – 45%, далее следует страхование имущества – 27,8%. Доля ОМС продолжает расти, тогда как доля страхования имущества падает.
 
  
−
Динамика российского страхового рынка в I полугодии 2008–2009 гг. Виды страхования и страховой деятельности Показатели страховой деятельности I полугодие 2008 г. I полугодие 2009 г. Прирост Всего страховая премия Премии, млрд руб. 473,6 493,7 4,2 Выплаты, млрд руб. 282 352,1 24,9 Добровольное страхование – всего Премии, млрд руб. 247,6 225,2 -9,0 Выплаты, млрд руб. 83,7 108,6 29,7 Страхование жизни Премии, млрд руб. 8,7 7,1 -18,4 Выплаты, млрд руб. 3,1 3 -3,2 Добровольное страхование иное, чем страхова-ние жизни Премии, млрд руб. 238,9 218,1 -8,7 Выплаты, млрд руб. 80,6 105,6 31,0 Личное страхование Премии, млрд руб. 71,6 64,9 -9,4 Выплаты, млрд руб. 26,5 31,7 19,6 Имущественное страхование Премии, млрд руб. 155,6 137,4 -11,7 Выплаты, млрд руб. 53,1 72,2 36,0 Страхование ответственности Премии, млрд руб. 11,7 12,8 9,4 Выплаты, млрд руб. 1 1,3 30,0 Обязательное страхование – всего Премии, млрд руб. 226 268,5 18,8 Выплаты, млрд руб. 198,3 243,4 22,7 ОМС Премии, млрд руб. 180,2 222,1 23,3 Выплаты, млрд руб. 172,8 216,9 25,5 ОСАГО Премии, млрд руб. 39,1 39,9 2,0 Выплаты, млрд руб. 22,5 23,6 4,9 Добровольное страхование + ОСАГО Премии, млрд руб. 286,7 265,1 -7,5 Выплаты, млрд руб. 106,2 132,2 24,5
 
  
−
В I полугодии 2009 года уровень выплат вырос по сравнению с I полугодием 2008 года для всех видов страхования. Выплаты по заключенным ранее, на этапе роста рынка, договорам отстают от премии, ко-торая по ряду видов страхования снизилась по срав-нению с прошлогодними показателями. Поэтому уро-вень выплат вырос по всем основным рыночным сег-ментам. Среди отдельных видов существеннее всего вырос уровень выплат в имущественном страховании – на 18 процентных пунктов. В целом по всему стра-ховому рынку (с ОМС) уровень выплат увеличился на 12 процентных пунктов по сравнению с предыдущим годом.  
+
В I полугодии 2009 года уровень выплат вырос по сравнению с I полугодием 2008 года для всех видов страхования. Выплаты по заключенным ранее, на этапе роста рынка, договорам отстают от премии, ко-торая по ряду видов страхования снизилась по срав-нению с прошлогодними показателями. Поэтому уро-вень выплат вырос по всем основным рыночным сег-ментам. Среди отдельных видов существеннее всего вырос уровень выплат в имущественном страховании – на 18 процентных пунктов. В целом по всему страховому рынку (с ОМС) уровень выплат увеличился на 12 процентных пунктов по сравнению с предыдущим годом.  
  
 
Динамика уровня выплат в I полугодии 2008–2009 гг. Виды страхования и страховой деятельности I полугодие 2008 г. I полугодие 2009 г. Изменение Всего страховая премия 59,5% 71,3% 11,8 п.п. Добровольное страхование-всего 33,8% 48,2% 14,4 п.п. Страхование жизни 35,6% 42,3% 6,6 п.п. Добровольное страхование иное, чем страхование жизни 33,7% 48,4% 14,7 п.п. Личное страхование 37,0% 48,8% 11,8 п.п. Имущественное страхование 34,1% 52,5% 18,4 п.п. Страхование ответственности 8,5% 10,2% 1,6 п.п. Обязательное страхование-всего 87,7% 90,7% 2,9 п.п. ОМС 95,9% 97,7% 1,8 п.п. ОСАГО 57,5% 59,1% 1,6 п.п. Добровольное страхование + ОСАГО 37,0% 49,9% 12,8 п.п.  
 
Динамика уровня выплат в I полугодии 2008–2009 гг. Виды страхования и страховой деятельности I полугодие 2008 г. I полугодие 2009 г. Изменение Всего страховая премия 59,5% 71,3% 11,8 п.п. Добровольное страхование-всего 33,8% 48,2% 14,4 п.п. Страхование жизни 35,6% 42,3% 6,6 п.п. Добровольное страхование иное, чем страхование жизни 33,7% 48,4% 14,7 п.п. Личное страхование 37,0% 48,8% 11,8 п.п. Имущественное страхование 34,1% 52,5% 18,4 п.п. Страхование ответственности 8,5% 10,2% 1,6 п.п. Обязательное страхование-всего 87,7% 90,7% 2,9 п.п. ОМС 95,9% 97,7% 1,8 п.п. ОСАГО 57,5% 59,1% 1,6 п.п. Добровольное страхование + ОСАГО 37,0% 49,9% 12,8 п.п.  

Версия 10:53, 20 августа 2017

Нажмите здесь, чтобы просмотреть эту версию.

Источник — «http://seminar.bis-info.ru/wiki/%D0%98%D1%82%D0%BE%D0%B3%D0%B8_%D1%80%D0%B0%D0%B7%D0%B2%D0%B8%D1%82%D0%B8%D1%8F_%D1%81%D1%82%D1%80%D0%B0%D1%85%D0%BE%D0%B2%D0%BE%D0%B3%D0%BE_%D1%80%D1%8B%D0%BD%D0%BA%D0%B0_-_%D1%81%D0%B5%D0%BD%D1%82%D1%8F%D0%B1%D1%80%D1%8C_2009_%D0%B3.»
Личные инструменты
Пространства имён
Варианты
Действия
Навигация
Основные статьи
Участие
Инструменты
Печать/экспорт